Binance, một trong những sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới, đang đối mặt với cuộc điều tra của các cơ quan chức năng Mỹ liên quan đến khả năng vi phạm lệnh trừng phạt đối với Iran. Theo thông tin được Bloomberg đưa tin và Reuters dẫn lại, các công tố viên liên bang Mỹ đang xem xét liệu Binance có ngăn chặn đầy đủ các hoạt động giao dịch có liên quan đến Iran trên nền tảng của mình hay không.
Cuộc điều tra diễn ra trong bối cảnh hoạt động quản lý tiền mã hóa tại Mỹ ngày càng được chú trọng, đặc biệt đối với các giao dịch xuyên biên giới có nguy cơ liên quan đến các quốc gia hoặc tổ chức nằm trong diện bị trừng phạt.
Mỹ điều tra hoạt động tuân thủ của Binance
Theo Bloomberg, cuộc điều tra đang được Văn phòng Công tố Liên bang Manhattan phụ trách, đồng thời có sự tham gia của Bộ phận Hình sự thuộc Bộ Tư pháp Mỹ tại Washington. Trọng tâm của các nhà chức trách là xác định liệu Binance có để một số giao dịch liên quan đến Iran diễn ra trên nền tảng hay không và liệu sàn có biết về những giao dịch này nhưng không ngăn chặn hay không.
Hiện chưa có kết luận cuối cùng về việc Binance có vi phạm lệnh trừng phạt của Mỹ hay không. Các chi tiết cụ thể về những giao dịch đang được xem xét cũng chưa được cơ quan chức năng công bố đầy đủ.
Điều này có nghĩa cuộc điều tra hiện mới dừng ở việc xem xét khả năng vi phạm và hoạt động tuân thủ của Binance. Kết quả cuối cùng có thể phụ thuộc vào các bằng chứng mà cơ quan điều tra thu thập được trong quá trình kiểm tra.
Binance từng chịu án phạt 4,3 tỷ USD
Cuộc điều tra mới khiến vấn đề tuân thủ pháp luật của Binance một lần nữa được chú ý. Trước đó, vào năm 2023, Binance đã đạt thỏa thuận dàn xếp trị giá khoảng 4,3 tỷ USD với các cơ quan chức năng Mỹ liên quan đến những vi phạm về quy định chống rửa tiền và lệnh trừng phạt.
Theo hồ sơ của Bộ Tư pháp Mỹ, trong giai đoạn từ tháng 8/2017 đến tháng 10/2022, Binance đã xử lý một lượng đáng kể giao dịch giữa người dùng tại Mỹ và người dùng thường trú tại Iran. Hồ sơ cũng đề cập đến các giao dịch liên quan đến một số khu vực pháp lý bị Mỹ áp đặt lệnh trừng phạt.
Sau thỏa thuận năm 2023, Binance cho biết đã tăng cường đáng kể hệ thống kiểm soát tuân thủ, bao gồm các quy trình xác minh khách hàng, giám sát giao dịch và sàng lọc đối tượng nằm trong danh sách trừng phạt.
Binance khẳng định đã tăng cường hệ thống kiểm soát
Trong phản hồi công bố vào tháng 3/2026, Binance cho biết sàn có chính sách không cho phép người dùng cư trú hoặc hoạt động tại Iran sử dụng nền tảng. Công ty cũng cho biết đã tăng cường các biện pháp kiểm soát vị trí địa lý và phát hiện hành vi sử dụng VPN nhằm né tránh các hạn chế truy cập.
Binance cho biết đội ngũ tuân thủ của công ty đã có hơn 1.500 nhân sự trên toàn cầu, cùng hệ thống gồm nhiều công cụ phục vụ việc xác minh khách hàng, theo dõi giao dịch, sàng lọc lệnh trừng phạt và phân tích hành vi.
Theo thông tin do Binance công bố, trong năm 2025, công ty đã xử lý hơn 71.000 yêu cầu từ các cơ quan thực thi pháp luật và hỗ trợ thu giữ hoặc đóng băng hơn 752 triệu USD tài sản liên quan đến hoạt động bất hợp pháp trên toàn cầu. Tuy nhiên, đây là số liệu do Binance cung cấp và không phải kết luận độc lập về cuộc điều tra hiện tại.
Dòng tiền liên quan Iran tiếp tục được chú ý
Vấn đề giao dịch tiền mã hóa liên quan đến Iran đã trở thành một chủ đề được các cơ quan chức năng Mỹ quan tâm trong thời gian gần đây.
Tháng 9/2026, Văn phòng Công tố Mỹ tại Quận Nam New York cho biết đã khởi động thủ tục tịch thu dân sự khoảng 61 triệu USD tiền mã hóa được cho là tiền thu được từ hoạt động bán dầu thô và các sản phẩm dầu mỏ của Iran trên thị trường chợ đen. Theo cáo buộc của cơ quan chức năng, một số công ty đã sử dụng tài khoản tại Binance để chuyển tiền liên quan đến hoạt động này.
Thông tin này cho thấy các giao dịch tiền mã hóa xuyên biên giới đang được cơ quan thực thi pháp luật Mỹ theo dõi chặt chẽ hơn, đặc biệt khi dòng tiền có khả năng liên quan đến các hoạt động nằm trong phạm vi lệnh trừng phạt.
Tác động đối với Binance và thị trường tiền mã hóa
Cuộc điều tra mới có thể khiến vấn đề quản trị rủi ro và tuân thủ của các sàn giao dịch tiền mã hóa tiếp tục trở thành tâm điểm chú ý của thị trường.
Đối với Binance, đây không phải lần đầu tiên công ty phải giải trình với cơ quan quản lý Mỹ về hệ thống kiểm soát giao dịch. Việc một cuộc điều tra mới được tiến hành cũng đặt ra câu hỏi về hiệu quả của các biện pháp tuân thủ mà sàn đã triển khai sau thỏa thuận năm 2023.
Tuy nhiên, ở thời điểm hiện tại, chưa có kết luận chính thức cho thấy Binance đã cố ý vi phạm lệnh trừng phạt Iran trong vụ việc mới. Các cơ quan chức năng vẫn đang điều tra và những thông tin tiếp theo sẽ phụ thuộc vào kết quả thu thập, xác minh chứng cứ.
Vụ việc cũng cho thấy rủi ro pháp lý đang trở thành một yếu tố ngày càng quan trọng đối với thị trường tiền mã hóa. Khi các giao dịch kỹ thuật số có thể được thực hiện xuyên biên giới và chuyển qua nhiều ví khác nhau, các sàn giao dịch phải tăng cường hệ thống nhận diện khách hàng, theo dõi dòng tiền và kiểm soát giao dịch có dấu hiệu bất thường.
Trong bối cảnh đó, diễn biến cuộc điều tra Binance có thể tiếp tục được thị trường tài chính và ngành tiền mã hóa theo dõi sát sao trong thời gian tới.
